Правовые основы независимости НБУ на пути евроинтеграции

30 Ноября 2013

Правовые основы независимости НБУ на пути евроинтеграции

Определены составляющие независимости центральных банков, исследованы правовые основы независимости Национального банка Украины, предложены отдельные пути укрепления независимого статуса Национального банка Украины в контексте евроинтеграционного направления отечественной государственной политики, опираясь на опыт и традиции Европейского центрального банка.

Евроинтеграционное направление государственно-правового развития Украины является сегодня приоритетным. Отношения Украины и Европейского Союза (далее-ЕС) характеризуется наличием значительного массива нормативно-правовых актов, принятых с целью установления и углубления сотрудничества. Еще Постановлением Верховного Совета УССР от 25 декабря 1990 г. Совету Министров было поручено направить усилия на обеспечение непосредственного участия Украины в общеевропейском процессе и европейских структурах . Заключением в 1994 г. Соглашения о партнерстве и сотрудничестве было начато договорные отношения между Украиной и ЕС. Указанная Соглашение стало основой для принятия в феврале 2005 г. Плана действий "Украина - ЕС". В настоящее время основу дальнейшего развития сотрудничества между Украиной и ЕС составляет Повестка дня ассоциации Украина - ЕС (далее - Порядок дня).

Повестка дня, способствуя политической ассоциации и экономической интеграции Украины в ЕС путем учреждения всестороннего и практического сотрудничества, должно способствовать заключению и вступлению в силу Соглашения об ассоциации между Украиной и ЕС в будущем.

Согласно его положениям сотрудничеству между Украиной и ЕС должно происходить, в том числе, в финансовой и банковской сферах. Возможность и взаимная выгодность такого сотрудничества определяется, в частности, соответствием украинского банковского сектора требованиям и критериям, установленным в рамках ЕС, в частности - по обеспечению независимости центрального банка.

Согласно Разделу 4 Повестки дня "Экономическое сотрудничество", стороны сотрудничают для поддержки Украины в создании полноценно функционирующей рыночной экономики и постепенного приближения ее политик к политике Сообщества в соответствии с основными принципами макроэкономической стабильности, надежных государственных финансов, стабильной финансовой системы и устойчивого платежного баланса и, в частности, укрепления независимости Национального банка Украины, в том числе путем пересмотра Закона Украины "О Национальном банке Украины" в соответствии с лучшей практикой ЕС, в том числе при экспертной поддержке ЕС, а также Европейского центрального банка (далее - ЕЦБ).

Ввиду того, что степень реализации положений, закрепленных в Повестке дня, влияет на готовность Украины быть конкурентоспособной в отношениях со странами - членами ЕС, приближение перспективы заключения Соглашения об ассоциации между Украиной и ЕС, научные разработки в указанном направлении актуальны и необходимыми.

Вопросу независимости центрального банка уделено внимание как отечественными, так и зарубежными учеными. Непосредственно данной проблемой занимаются зарубежные специалисты: А. Алесина, Цукерман, В. Грилли, Д. Масциандро, Г. Табеллини, М. Арнона, Т. Лейбек , Р. Ейфингер, Э. Скалинг, В.П. Поляков, Л . А. Московкина; отечественные ученые А. А. Гриценко, В. С. Козюк, Т. А. Кричевская, А. И. Петрик и др.

Однако исследованием независимости Национального банка Украины (далее - НБУ) учитывая современные евроинтеграционные тенденции развития банковской системы Украины в науке уделено незначительное внимание.

Поэтому, целью данной работы является анализ составляющих независимости центрального банка, характеристика правовых основ независимости НБУ и определения путей укрепления независимого статуса НБУ в контексте евроинтеграционного направления отечественной государственной политики.

Сначала отметим, что интеграция Украины в ЕС означает интеграцию банковской системы Украины в банковскую систему ЕС. Это направляет интерес на критерии евроинтеграции, согласно этапов вступления страны в ЕС и Экономического и валютного союза.

Очевидно, что интеграция Украины в европейское экономическое и финансовое пространство является объективной тенденцией. Не вдаваясь в анализ вероятность положительных или отрицательных результатов такой тенденции для отечественной экономики , определим несомненность того факта, что для развития и модернизации экономики Украины, оговорки ее интеграционной стратегии, изучение опыта и особенностей формирования Европейского экономического и валютного союза, а также денежно - кредитной политики его главного монетарного центра, которым является ЕЦБ, имеет не только теоретическое, но и важное практическое значение. Европейский выбор Украины обусловлен осознанием интеграции как факта содействия экономическому развитию, государственной независимости, безопасности, интеллектуальном прогресса.

Как отмечается в информационно-аналитических материалах НБУ критерии полноправного участия страны в финансово-экономических институтах ЕС должны двухуровневую структуру и условно делятся на первую и вторую категории, соответственно называются Копенгагенских и Маастрихтских критериев. Эти категории соответствуют этапам интеграции страны в ЕС.

Таким образом, автоматический переход от одного интеграционного этапа к другому, в том числе, вхождение в ЕВС невозможно. Для этого, например, согласно Маастрихтского соглашения, необходимо соблюдать определенные критериев по следующим параметрам : стабильность цен - уровень инфляции в стране не должен превышать средний уровень инфляции в трех наиболее стабильных в ценовом отношении странах больше, чем на 1,5 % , дефицит государственного бюджета - уровень государственной задолженности не должен быть выше 60%, а дефицит государственного бюджета - 3% ВВП, уровень процентной ставки, не может превышать средние ставки трех стран - членов ЕС с наименьшими показателями более чем на 2%; стабильность обменного курса - соответствующая валюта той или иной страны должны находиться минимум в течение двух последних лет в разрешенных пределах колебания относительно других валют.

Особый интерес в рамках данной работы составляют критерии, охватывающие аспект институционально-правовой конвергенции . В данном случае речь идет об адаптации национального банковского законодательства к нормам европейского банковского права, которые гарантируют независимость центральных банков стран - членов ЕС деятельности в пределах Европейская система центральных банков (далее - ЕСЦБ).

Для того, чтобы выяснить значение и сущность принципа независимости центрального банка, в соответствии с которым должна осуществляться деятельность НБУ, определим общие особенности реализации данного принципа в деятельности ЕСЦБ, а именно - ЕЦБ, и проведем анализ соответствия правовых гарантий обеспечения независимости НБУ и ЕЦБ . Так, ЕСЦБ является высшим уровнем банковской системы ЕС и состоит из наднационального - ЕЦБ и национальных центральных банков (далее - НЦБ ) государств – членов ЕС.

Статья 2 Протокола № 4 об уставе Европейской системы центральных банков и Европейского центрального банка ( далее - Устав ) основной целью создания ЕСЦБ определила поддержание стабильности цен, что, в частности, предусматривает отход от инфляции и дефляции.

Соответственно, роль обеспечения реализации указанной цели ЕСЦБ возложена именно на ЕЦБ, и определяет его особый статус в рамках ЕСЦБ.

Как отмечается в ссылке на литературные источники, эффективность деятельности ЕЦБ в направлении поддержания ценовой стабильности, а значит - в направлении сдерживания инфляционных процессов, определяют ряд факторов, среди которых важное место занимает уровень независимости ЕЦБ.

Взаимосвязь между независимостью центральных банков и динамикой инфляции определили Г. Бурдекин и М. Вохар в 1990 г. Следующей основательной работой в данном направлении стало исследование В. Грилли, Д. Масциандро, Г. Табллини. Результаты данных исследований используются и сегодня и могут быть применены к ЕЦБ.

Итак , для принятия центральным банком эффективных монетарных решений, надлежащего осуществления своей основной задачи, связанной с обеспечением денежной и ценовой стабильности, он должен обладать достаточным уровнем независимости. Именно такой позиции придерживаются ЕЦБ и НЦБ - члены ЕСЦБ.

Принцип независимости ЕСЦБ закреплен в ст. 7 Устава и предусматривает, что при осуществлении своих полномочий и задач ни ЕЦБ, ни НЦБ , ни любой уполномоченный член их руководящих органов не может запрашивать или получать указания от органов и институтов ЕС, от руководящих органов государств - членов ЕС.

В общем смысле термин «независимость центрального банка» определяют, как законодательно закрепленную возможность центрального банка проводить монетарную политику без каких-либо вмешательств со стороны властей.

Таким образом, данный принцип направлен на то, чтобы избежать потенциального политического влияния на ЕЦБ и НЦБ со стороны вышеуказанных субъектов.

Однако принцип независимости центральных банков, в том числе, ЕЦБ и НЦБ, не следует ограничивать только его политической составляющей, а целесообразно рассмотреть с нескольких аспектов, которые позволяют определить его содержание, а потому нуждаются в конкретизации. По нашему мнению, при характеристике независимости центральных банков следует обратить внимание на следующие ее составляющие:

  • Организационную независимость;
  • Персональную независимость;
  • Функциональную независимость;
  • Финансовую независимость.
Определим проявление вышеупомянутых составляющих для ЕЦБ и НБУ.

Организационная независимость ЕЦБ проявляется в предоставлении ЕЦБ статуса юридического лица (ст. 9 Устава), что позволяет более четко очерчивать его место в рамках ЕС. Например, другие органы ЕС (за исключением Европейского инвестиционного банка) не имеют такого статуса.

Организационная независимость НБУ определяется ст. 2 Закона Украины "О национальном банке Украины", которой Национальный банк Украины определено центральным банком Украины, особым центральным органом государственного управления, юридический статус, задачи, функции, полномочия и принципы организации которого определяются Конституцией Украины, настоящим Законом и другими законами Украины, а следовательно, не относится ни к одной из ветвей власти. В связи с этим, например, В. Л. Кротюк определяет НБУ органом государства со специальным статусом, которому делегировано властные полномочия, однако не относится ни к одной из ветвей власти.

Персональная независимость центрального банка представляет собой определенную систему правил и процедур назначения на должности и отстранение от должностей членов органов управления.

Относительно ЕЦБ, то следует отметить, что члены Дирекции ЕЦБ назначаются на европейском уровне тогда, когда другие члены Совета управляющих ЕЦБ (руководители НЦБ государств - членов ЕС) назначаются на национальном уровне. Итак, в рамках данной работы целесообразно определить проявление персональной независимости при назначении и отстранении от должностей именно членов Дирекции ЕЦБ.

Во-первых, требование надлежащего квалификационного и профессионального уровня лица, может быть назначено на должность председателя, заместителя председателя, члена Дирекции ЕЦБ , позволяет избежать возможности назначения на данные должности лиц на основе политического патронажа (ст. 11 Устава).

Во-вторых, члены Дирекции ЕЦБ назначаются на восьмилетний срок без права повторного назначения (ст. 11 Устава). Невозможность быть назначенным на второй срок препятствует потенциальным попыткам поддаться политическому давлению с целью сохранения своей должности. Кроме этого, согласно ст. 50 Устава, срок полномочий всех членов Дирекции ЕЦБ не всплывает одновременно, а потому предотвращается попытка создания команды лиц, мыслили бы "в одном русле", и способствует большей независимости данного органа в процессе принятия управленческих решений.

В-третьих , члены Дирекции ЕЦБ могут быть отстранены от должности только в исключительных случаях, а именно, в случае несоответствия занимаемой должности и в случае совершения ими серьезного правонарушения . Данная процедура реализуется по решению Европейского Суда, дополнительно гарантирует избежание случаев манипулирования отстранением от должности членов Дирекции ЕЦБ.

Относительно персональной независимости НБУ то заметим об отдельных моментах . Во-первых, на уровень персональной независимости НБУ положительно влиять то обстоятельство, что ст. 10 Закона Украины "О Национальном банке Украины" определены и унифицированные требования к кандидатам в члены Совета НБУ. Однако негативным моментом является предусмотренная законодательством возможность досрочного прекращения полномочий членов Совета НБУ - освобождение путем издания соответствующего указа Президентом Украины или постановления Верховной Рады Украины. Данное обстоятельство порождает возможности влияния соответствующих государственных органов на деятельность назначенных ими членов Совета НБУ. Во-вторых , исходя из положений Закона Украины "О Национальном банке Украины", срок действия полномочий членов Совета НБУ совпадает по времени, также может создать основу для злоупотреблений и нарушений с их стороны , а следовательно – не обеспечение принципа персональной независимости НБУ.

Функциональную независимость центрального банка следует понимать как наличие у него полномочий принимать автономные решения в пределах своей компетенции. При этом под автономностью решений следует понимать независимость центрального банка при их принятия от других органов власти.

Так , ст. 8 Устава определяет, что функционирование ЕСЦБ обеспечивается органами ЕЦБ, наделенными правом принимать решения. К таким органам ст. 9 Устава относит Совет управляющих ЕЦБ и Дирекцию ЕЦБ. В соответствии со ст. 12 Устава , данные органы принимают решения по вопросам, относящимся к их компетенции, независимо от любых руководящих органов ЕС, дает возможность утверждать о наличии правовых оснований для функциональной независимости ЕЦБ.

Правовой статус НБУ предусматривает право центрального банка принимать нормативные акты, обязательные для исполнения как для субъектов определенных отношений, так и для органов государственной власти. Основным в данном контексте положения п. 4 ст. 52 Закона Украины "О Национальном банке Украины", согласно которому НБУ поддерживает экономическую политику Кабинета Министров Украины , если она не противоречит обеспечению стабильности денежной единицы Украины, то есть при осуществлении своей деятельности, в том числе, при принятии управленческих решений, НБУ очередь руководствуется требованиями выполнения своей основной функции, а не политикой Кабинета Министров Украины.

Финансовая независимость центрального банка определяется наличием у него собственного капитала. Собственный капитал ЕЦБ пополняется путем получения доходов от эмиссии банкнот евро, от разницы в процентных ставках по кредитам и депозитам ЕЦБ, от инвестиций, вложенных в официальные валютные резервы стран - членов ЕС , которые ЕЦБ сохраняет и обслуживает.

Финансовая независимость НБУ определяется в ст. 4 Закона Украины "О Национальном банке Украины" - "Экономическая самостоятельность" Национальный банк является экономически самостоятельным органом, который осуществляет расходы за счет собственных доходов в пределах утвержденной сметы, а в определенных настоящим Законом случаях - также за счет Государственного бюджета Украины.

Национальный банк не отвечает по обязательствам органов государственной власти, а органы государственной власти не отвечают по обязательствам Национального банка, кроме случаев, когда они добровольно принимают на себя такие обязательства. Национальный банк не отвечает по обязательствам других банков, а другие банки не отвечают по обязательствам Национального банка, кроме случаев, когда они добровольно принимают на себя такие обязательства.

Таким образом, учитывая выше изложенное, можно прийти к следующим выводам:

  • Обеспечение независимости НБУ является одним из критериев возможности дальнейшего развития интеграционных процессов в банковской сфере;
  • Независимость НБУ должна иметь выражение не только в политическом, но и в организационном, кадровом, функциональном, финансовом планах;
  • На сегодня в Украине имеется правовое обеспечение независимости НБУ, однако существует необходимость доработки некоторых нормативных положений по вопросам, указанных в работе;
  • Укрепление степени реализации принципа независимости НБУ прямо влияет на эффективность деятельности Центрального банка страны, а потому указывает на необходимость дальнейшего совершенствования не только механизма его закрепления, но и фактической реализации. Проведение исследований в указанных областях составляют перспективу будущих разработок автора.

Количество показов: 1389
Короткая ссылка на новость: http://law-clinic.net/~Xy682